O planejamento financeiro é um dos pilares mais importantes de qualquer organização que busque um bom desempenho.

Sabemos que umas das melhores formas de ter um planejamento eficaz e que traga bons resultados é buscando uma consultoria financeira.

Mas como saber quando é necessário buscar ajuda? Nesse artigo, explicaremos mais sobre isso!

 

O que é consultoria financeira?

 

A palavra consultoria vem de “receber conselhos de”, sendo assim a consultoria financeira é aquela que irá diagnosticar problemas financeiros, propor soluções e implementar um projeto a fim de alavancar os resultados do cliente.

O primeiro passo para realizar uma consultoria é o diagnóstico realizado através da análise de dados e de entrevistas com os envolvidos. É o principal ponto de uma consultoria, para o qual se dedica mais tempo e recursos.

Podemos pensar na consultoria como um médico e paciente. Você vai ao médico e relata os seus problemas, ele fará a investigação e diagnóstico da causa do problema e indicará a solução mais adequada. Assim como o consultor financeiro.

 

Qual a importância de uma consultoria financeira?

 

Gráficos e calculadora

 

Sabemos que, para alcançar o sucesso em um empreendimento empresarial ou pessoal, é necessário um bom plano financeiro.

Uma consultoria financeira profissional é tão importante porque pode alterar sua forma de administrar suas finanças, otimizando seus recursos, fazendo melhores investimentos e, consequentemente, aumentando a rentabilidade.

Além disso, podemos entender para que direção a empresa está indo, e então mudar o rumo se for preciso ou permanecer como está, se estiver obtendo resultado satisfatório.

A grande maioria das organizações se preocupam apenas em observar o fluxo de caixa, porém esses indicadores podem não representar se a empresa está tendo lucro. Essa é outra função da consultoria financeira, analisar e entender a lucratividade da empresa.

Quando se contrata uma boa empresa de consultoria financeira e os participantes da organização estão envolvidos, o investimento é recuperado e ocorrem melhorias no resultados obtidos.

 

Os principais serviços da consultoria financeira

 

Consultor mostrando gráficos de crescimento

 

A consultoria financeira pode ser empresarial ou pessoal e é possível de ser aplicada em grandes e pequenas empresas.

 

Consultoria financeira para empresas

 

É aquela que busca melhorar a estrutura e gestão financeira da organização, solucionando problemas financeiros.

As áreas de atuação do consultor financeiro empresarial são:

 

  • Diagnóstico Econômico-financeiro: o objetivo é mostrar ao empresário o que aconteceu no passado da empresa, analisando custo, lucro e fluxo de caixa;

  • Planejamento Financeiro: busca planejar o futuro da empresa de acordo com as estratégias e previsões de vendas definidas;

  • Gestão Financeira: busca melhorias na gestão do dia a dia através de ferramentas e análise de indicadores financeiros;

  • Análise e Gestão de Custos: analisa como os custos da organização se comportam, de modo a identificar, corrigir ineficiências e melhorar a gestão.;

  • Formação de Preço: identifica o melhor preço de venda do produto, considerando os custos, margem de contribuição e o mercado;

  • Avaliação de Empresa (Valuation): é um estudo que visa definir o valor financeiro de uma empresa, analisando sua capacidade de gerar caixa futuro;

  • Análise de Viabilidade Econômico-financeira: analisa riscos de novos investimentos de acordo com cenários e retornos esperados;

  • Auditoria Financeira: busca revisar demonstrações financeiras, o sistema financeiro, registros, transições e operações de uma entidade.

 

Consultoria financeira pessoal

 

Tem como objetivo a melhoria da organização financeira, estratégia de investimentos e mudança hábitos de pessoais.

As áreas de atuação do consultor financeiro para pessoa física são:

 

  • Coaching financeiro: é um processo que auxilia o cliente a alcançar suas ambições financeiras pessoais, buscando reflexões sobre consumo e suas consequências;

  • Controle orçamentário: tem como intuito dar suporte para a pessoa dominar seu orçamento doméstico, controlar e otimizar seus gastos;

  • Gestão de dívidas: visa fazer com que as pessoas quitem suas dívidas, buscando solucionar problemas causados por essas dívidas através de um planejamento assertivo;

  • Gestão financeira Familiar: busca gerenciar a renda e o patrimônio de uma família a partir da gestão de caixa, seguros, planejamento educacional, contabilidade, dentre outros;

  • Planejamento de Investimento: oferece suporte para que a pessoa saiba quais são as melhores opções para investir o dinheiro no momento, e assim obter retorno no futuro;

  • Planejamento de Aposentadoria: procura avaliar e planejar formas complementares de garantir a tranquilidade financeira futura do cliente, analisando o que pode ser feito agora.

 

Perfil de um consultor financeiro

 

Consultor financeiro e gráfico


 

Existem dois tipos de consultor: o consultor externo e o consultor interno. A seguir, apresentaremos as características de cada um.

 

Consultor financeiro externo:

 

É uma pessoa que não exerce um cargo na empresa.

 

  • Maior experiência prática pela diversidade de problemas e empresas;

  • Maior imparcialidade;

  • Visão livre de “vícios” da empresa;

  • Maior visão sistêmica da empresa.

 

Consultor financeiro interno:

 

É uma pessoa que exerce um cargo na empresa.

 

  • Contato direto com os processos internos;

  • Maior conhecimento dos aspectos informais (atalhos organizacionais);

  • Maior acesso a pessoas e grupos de interesse;

  • Possui “poder informal” que facilita o trabalho.

 

O que você precisa para ser um consultor financeiro?

 

  • Conhecimento: o consultor pode não ser formado em finanças mas precisa ter formação em alguma área afim;

  • Estar sempre atualizado: se manter atualizado nas boas práticas do mercado;

  • Ter capacidade analítica: para diagnosticar bem, é preciso analisar de forma minuciosa os dados quantitativos e qualitativos;

  • Liderança: um gestor financeiro precisa envolver todas as áreas nas tomadas de decisão e execução da solução;

  • Comunicação: um bom gestor precisa se comunicar bem com todas as áreas da empresa;

  • Transparência: precisa ter seus valores bem definidos para que não deixe dúvidas quanto a ética do seu trabalho;

  • Eficiência: realizar todas as análises e fazer com que elas gerem resultados de uma forma rápida e com qualidade;

  • Disciplina: tudo precisa ser feito com uma rotina para que essa empresa não perca tempo;

  • Inovação: para propor boas soluções, é preciso criatividade;

  • Ambição: buscar o crescimento financeiro para ajudar a empresa a entrar em outro patamar de desempenho.

 

E aí, você possui perfil para ser um consultor financeiro? Desenvolver essas características pode te ajudar a chegar lá!

 

Como começar uma empresa de consultoria financeira

 

Acompanhe o passo a passo para começar seu próprio negócio de consultoria.

 

  1. Adquira habilidades e conhecimentos em finanças;

  2. Defina sua área de atuação e sua proposta de valor;

  3. Determine seu público alvo;

  4. Estabeleça os principais recursos necessários e seus custos;

  5. Entenda os requisitos legais da sua região.

 

Após realizar esses cinco passos, veja como ganhar potencial para sua empresa:

  1. Divulgue sua consultoria e venda;

  2. Adote estratégias de fidelização de clientes;

  3. Saiba quando e como formar uma equipe;

  4. Torne seu negócio mais lucrativo.

 

Mercado de trabalho para um consultor financeiro

 

Empresários e consultores

 

O consultor financeiro tem muita oportunidade de trabalho durante a crise, pois a contratação de consultorias aumenta com a piora de resultados das empresas. Para um entendimento melhor, observe o gráfico abaixo.

 

Gráfico mostrando o aumento da contratação de consultoria conforme os resultados da empresa pioram

 

Na crise, é comum as empresas buscarem cada vez mais:

  • Formas de reduzir seus custos;

  • Lançamento de novos produtos e serviços;

  • Meios de expandir comercialmente;

  • Garantir uma saúde financeira.

 

A média salarial de um consultor financeiro é de R$ 4.927,00/mês com base em 97 salários. Esse valor pode variar de acordo com a região.

O potencial de crescimento para este negócio é imenso, com a Bureau of Labor Statistics projetando um crescimento de cerca de 30% entre 2014 e 2024 para esse ramo.

 

Confira algumas da empresas mais bem avaliadas do Brasil

 

Segundo o site oHub, algumas das empresas de consultoria financeira mais bem avaliadas do Brasil são:

 

Quer saber mais sobre o tema?

Vale a pena conhecer o curso GRATUITO de Fundamentos Essenciais da Gestão Financeira que a Voitto preparou para você!

 

curso de fundamentos essenciais da gestão financeira

 

Não se esqueça de deixar seu comentário nos dizendo o que você achou desse artigo, além das suas dúvidas, para que eu possa te responder. Aguardo seu feedback!